隨著人(ren)(ren)(ren)(ren)工智(zhi)能(neng)技術的(de)快速(su)發展(zhan)，大模(mo)(mo)型(xing)(xing)正加速(su)保(bao)(bao)險行(xing)業(ye)(ye)(ye)的(de)智(zhi)能(neng)化(hua)轉(zhuan)型(xing)(xing)。保(bao)(bao)險業(ye)(ye)(ye)作為人(ren)(ren)(ren)(ren)力(li)密集和數(shu)(shu)據(ju)密集的(de)行(xing)業(ye)(ye)(ye)，特別適合(he)(he)通(tong)過大模(mo)(mo)型(xing)(xing)來革(ge)新客服、營(ying)銷和理賠等(deng)場景。本(ben)(ben)案例中(zhong)的(de)保(bao)(bao)險AI大模(mo)(mo)型(xing)(xing)助(zhu)(zhu)手，主要聚焦于保(bao)(bao)險營(ying)銷，提(ti)供(gong)智(zhi)能(neng)問答、產(chan)(chan)品(pin)信息檢索、產(chan)(chan)品(pin)數(shu)(shu)據(ju)計算等(deng)功能(neng)，極(ji)大提(ti)升保(bao)(bao)險代理人(ren)(ren)(ren)(ren)的(de)工作效(xiao)(xiao)率，并優化(hua)客戶服務體驗。技術上，該(gai)助(zhu)(zhu)手基于開源LLM模(mo)(mo)型(xing)(xing)并進行(xing)微(wei)調，通(tong)過RAG架構集成保(bao)(bao)險知識庫(ku)來提(ti)升問答的(de)準確性(xing)和專業(ye)(ye)(ye)性(xing)。產(chan)(chan)品(pin)可以(yi)以(yi)側邊欄的(de)形式(shi)嵌(qian)入企業(ye)(ye)(ye)微(wei)信等(deng)通(tong)訊軟件(jian)，為代理人(ren)(ren)(ren)(ren)在客戶溝通(tong)中(zhong)提(ti)供(gong)邊聊(liao)邊查(cha)的(de)實時(shi)輔助(zhu)(zhu)，有效(xiao)(xiao)整合(he)(he)“人(ren)(ren)(ren)(ren)工+大模(mo)(mo)型(xing)(xing)”的(de)合(he)(he)作模(mo)(mo)式(shi)，降(jiang)低合(he)(he)規風險，實現降(jiang)本(ben)(ben)增效(xiao)(xiao)的(de)商業(ye)(ye)(ye)價值。

隨著(zhu)保(bao)險(xian)市場(chang)(chang)競爭的(de)加劇和(he)(he)(he)(he)互(hu)聯網保(bao)險(xian)平臺的(de)興起，傳統保(bao)險(xian)企業(ye)(ye)面臨提(ti)(ti)(ti)升客(ke)(ke)戶服務(wu)的(de)迫切需(xu)求(qiu)，這對(dui)(dui)保(bao)險(xian)代(dai)理人(ren)提(ti)(ti)(ti)出了從“產品銷(xiao)售(shou)”向“客(ke)(ke)戶專家(jia)”的(de)角色轉變(bian)，要求(qiu)他們不僅要精通(tong)(tong)產品銷(xiao)售(shou)，還需(xu)掌握核保(bao)、理賠等業(ye)(ye)務(wu)，以適應(ying)客(ke)(ke)戶的(de)多樣化(hua)和(he)(he)(he)(he)個(ge)(ge)性化(hua)需(xu)求(qiu)。保(bao)險(xian)AI大(da)(da)模型(xing)助(zhu)手應(ying)運而生，旨在(zai)通(tong)(tong)過提(ti)(ti)(ti)升代(dai)理人(ren)的(de)專業(ye)(ye)能(neng)力(li)和(he)(he)(he)(he)服務(wu)水平，實(shi)現個(ge)(ge)性化(hua)客(ke)(ke)戶服務(wu)、優(you)(you)化(hua)溝通(tong)(tong)與銷(xiao)售(shou)策略、提(ti)(ti)(ti)供售(shou)后支持和(he)(he)(he)(he)效率(lv)提(ti)(ti)(ti)升。這些工具通(tong)(tong)過自動化(hua)處理常規(gui)查詢和(he)(he)(he)(he)事務(wu)，同時(shi)提(ti)(ti)(ti)供培(pei)訓、風險(xian)評(ping)估、產品推薦和(he)(he)(he)(he)多渠道互(hu)動支持，助(zhu)力(li)代(dai)理人(ren)有(you)(you)效管理客(ke)(ke)戶關系和(he)(he)(he)(he)確保(bao)銷(xiao)售(shou)合(he)規(gui)，以增(zeng)強客(ke)(ke)戶體驗和(he)(he)(he)(he)推動業(ye)(ye)績(ji)增(zeng)長(chang)。大(da)(da)模型(xing)技術的(de)深入應(ying)用(yong)不僅優(you)(you)化(hua)了保(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)流程，也增(zeng)強了對(dui)(dui)業(ye)(ye)務(wu)針對(dui)(dui)性和(he)(he)(he)(he)安全(quan)性的(de)考(kao)慮。垂直大(da)(da)模型(xing)比通(tong)(tong)用(yong)大(da)(da)模型(xing)更有(you)(you)價值，對(dui)(dui)業(ye)(ye)務(wu)的(de)針對(dui)(dui)性更強。出于(yu)安全(quan)性考(kao)慮，大(da)(da)模型(xing)應(ying)用(yong)應(ying)先內(nei)后外(wai)，優(you)(you)先應(ying)用(yong)于(yu)內(nei)部(bu)各類管理場(chang)(chang)景，謹慎應(ying)用(yong)于(yu)對(dui)(dui)外(wai)客(ke)(ke)戶場(chang)(chang)景。

保(bao)(bao)(bao)險(xian)AI大(da)模(mo)(mo)型助(zhu)(zhu)手通過(guo)整(zheng)合尖端(duan)的(de)(de)大(da)模(mo)(mo)型技術(shu)和專業的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)知識庫，為保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理人提(ti)供了(le)一個(ge)強大(da)的(de)(de)支(zhi)持工具，以(yi)提(ti)高服務效(xiao)率和專業水平(ping)。這(zhe)款助(zhu)(zhu)手利用從公開(kai)數據中(zhong)微調的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)專用大(da)模(mo)(mo)型，結合LLM+RAG的(de)(de)檢索架(jia)構，為保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理提(ti)供定制化問答服務，從而確(que)保(bao)(bao)(bao)信息的(de)(de)準確(que)性和響應速(su)度。

主要能力

保(bao)險(xian)(xian)(xian)AI大模型助手(shou)集(ji)成了(le)先進的(de)LLM大模型技術，使用公(gong)開的(de)保(bao)險(xian)(xian)(xian)數(shu)(shu)據(ju)進行特定的(de)微(wei)調訓練，以增強對保(bao)險(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)、條款和(he)(he)市場動態的(de)理解。此外，通過 LLM+RAG架構嵌入外部保(bao)險(xian)(xian)(xian)知識(shi)庫數(shu)(shu)據(ju)，助手(shou)能(neng)夠提供高度定制化(hua)的(de)問答服務(wu)。助手(shou)還擴展(zhan)了(le)多項功(gong)能(neng)，包(bao)括常見保(bao)險(xian)(xian)(xian)知識(shi)問答、保(bao)險(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)信息檢索、保(bao)險(xian)(xian)(xian)數(shu)(shu)據(ju)計算器、溝通記錄總結和(he)(he)待辦事項生成，通過指(zhi)令優化(hua)確(que)保(bao)精確(que)執行特定保(bao)險(xian)(xian)(xian)場景(jing)任(ren)務(wu)。 技術創新(xin)點(dian)

1.基于(yu)公開保險(xian)知識數據微調(diao)的保險(xian)大(da)模型：特別針(zhen)對(dui)(dui)保險(xian)行(xing)業需求進行(xing)定制化(hua)訓練，優(you)化(hua)對(dui)(dui)保險(xian)產品(pin)和條款的理解(jie);

2.基(ji)于ES+Milvus的(de)LLM+RAG混合檢(jian)索架構：結(jie)合了(le)文本搜索的(de)精準度與生成模(mo)型的(de)應答靈活性，有(you)效提升信息檢(jian)索的(de)準確性和響應速(su)度;

3.保險場景(jing)特定(ding)(ding)任務(wu)指令優化：針對產品推(tui)薦、產品比對等保險特定(ding)(ding)任務(wu)進行了(le)指令優化，提高(gao)操作的精(jing)準性和效(xiao)率;

實施效果

保(bao)險(xian)AI大(da)模型助(zhu)手(shou)已成功嵌入超過(guo)百款保(bao)險(xian)產品(pin)，并支持自(zi)動解讀保(bao)險(xian)條(tiao)款，能夠(gou)針對涉及產品(pin)條(tiao)款和年金計算等復雜問題進(jin)行實(shi)(shi)時響應(ying)。通過(guo)保(bao)險(xian)AI大(da)模型助(zhu)手(shou)的應(ying)用，可(ke)以實(shi)(shi)現以下效益(yi)：

• 工作(zuo)效率提(ti)升(sheng)：客戶(hu)需求(qiu)響應時間降低(di)，日(ri)觸達(da)客戶(hu)數增(zeng)加，客戶(hu)信息(xi)和需求(qiu)收集(ji)準確(que)率和覆(fu)蓋率提(ti)升(sheng)，幫助保險代理人更高(gao)效地處理客戶(hu)需求(qiu)，提(ti)升(sheng)服務質量;

• 培訓成本降低：專業知(zhi)(zhi)識學習(xi)時間(jian)減(jian)少，客戶異(yi)議問(wen)題處理方式培訓成本下降，保險代理人可以(yi)更快速地(di)掌握(wo)所需知(zhi)(zhi)識和技能，降低培訓成本，助力(li)了(le)增員;

• 管理成本減(jian)少：管理者檢查顧問工作情況的時間(jian)大幅降低，保(bao)險代(dai)理人的工作更加(jia)高效，管理成本得(de)到(dao)有效控(kong)制(zhi);

綜合來看，保險AI大模型助手的應(ying)用不(bu)僅提(ti)升了(le)工(gong)作效率(lv)、降低了(le)培訓和管理(li)成本，還幫助保險公司更好地滿足客戶需求，提(ti)升了(le)整(zheng)體(ti)運營效率(lv)和服務質量(liang)。

應(ying)用落地(di)情況

保險AI大模型助手在保險代(dai)理人(ren)與客(ke)戶溝通中(zhong)的廣泛應(ying)用(yong)，提供實(shi)時問答支持和(he)資料查詢功能，簡化了(le)(le)(le)(le)代(dai)理人(ren)查詢產品(pin)資料的流(liu)程，減少了(le)(le)(le)(le)溝通次數，提升(sheng)了(le)(le)(le)(le)客(ke)戶服務效(xiao)率(lv)(lv)和(he)質量，增強(qiang)了(le)(le)(le)(le)客(ke)戶體驗(yan)和(he)滿意度(du)。這些創新技術和(he)功能的實(shi)施，顯著提升(sheng)了(le)(le)(le)(le)代(dai)理人(ren)的工作效(xiao)率(lv)(lv)和(he)專(zhuan)業能力，有(you)效(xiao)支持了(le)(le)(le)(le)保險企業在競爭激烈的市場(chang)中(zhong)保持競爭優勢。

保(bao)險(xian)AI大模型助手的推廣和應用(yong)帶來了顯著的經濟(ji)和社會效(xiao)益。

• 在經濟效益上：降低了操作成本，提高了工作效率，增加了潛在收益；

• 社會效益上：提(ti)高了客戶(hu)滿意度和服(fu)務(wu)(wu)質量(liang)，增強了客戶(hu)忠誠度和信任感；商業模式采用(yong)私(si)有(you)化部署的(de)產品收費機制，為保(bao)(bao)(bao)險(xian)公司提(ti)供定(ding)制化服(fu)務(wu)(wu)，確保(bao)(bao)(bao)了模型(xing)的(de)廣泛應(ying)用(yong)和市場競(jing)爭(zheng)力。在(zai)應(ying)用(yong)推(tui)廣方面，已在(zai)互(hu)聯網保(bao)(bao)(bao)險(xian)經(jing)紀公司實(shi)施，支持數百(bai)名保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理人的(de)日常工作，推(tui)動了智(zhi)能保(bao)(bao)(bao)險(xian)服(fu)務(wu)(wu)的(de)標準化和普及。這些成就(jiu)展(zhan)示了AI技術在(zai)保(bao)(bao)(bao)險(xian)行(xing)(xing)業的(de)實(shi)用(yong)價(jia)值，也為其他行(xing)(xing)業的(de)應(ying)用(yong)提(ti)供了借鑒。