人工智(zhi)能模(mo)型風險管理措(cuo)施分為逐步遞增的三個級別。

a)第一級，銀(yin)行(xing)業金融(rong)機(ji)構未在(zai)任何業務(wu)建(jian)立模(mo)(mo)型(xing)分級方法/流程，僅根據臨時需(xu)求或基于(yu)個人經 驗，對模(mo)(mo)型(xing)進行(xing)分級。銀(yin)行(xing)業金融(rong)機(ji)構在(zai)管理、研發、供(gong)應、使(shi)用人工(gong)智能模(mo)(mo)型(xing)的(de)過程中(zhong)不(bu)能有效地控 制(zhi)風(feng)險，僅在(zai)部分過程中(zhong)根據臨時的(de)需(xu)求執行(xing)了相關(guan)工(gong)作(zuo)，或相關(guan)人員(yuan)基于(yu)經驗開(kai)展(zhan)活動。

b)第二級(ji)(ji)，銀(yin)行(xing)業(ye)金融機構從業(ye)務和(he)(he)技術層面，由不同內(nei)設單元(yuan)對管(guan)理、研發、供應、使用人工(gong)智 能(neng)模(mo)型過程中主(zhu)要(yao)的(de)(de)、常見的(de)(de)風險(xian)(xian)進(jin)行(xing)短期(qi)計(ji)劃和(he)(he)現場(chang)控(kong)制；建立(li)根(gen)據模(mo)型影響的(de)(de)對象和(he)(he)影響程度，對 業(ye)務范圍內(nei)的(de)(de)模(mo)型進(jin)行(xing)分級(ji)(ji)管(guan)理；分配了風險(xian)(xian)管(guan)理資源，明確了必要(yao)的(de)(de)責任；模(mo)型進(jin)行(xing)分級(ji)(ji)標識和(he)(he)管(guan)理； 現有的(de)(de)風險(xian)(xian)控(kong)制措施執(zhi)行(xing)情況(kuang)有記錄能(neng)查(cha)。

c)第三級，銀行(xing)(xing)業(ye)金(jin)融機構明(ming)確模(mo)型(xing)分級原(yuan)則、方法和(he)(he)(he)(he)操作(zuo)要(yao)求，在企(qi)業(ye)級對人工智能(neng)模(mo)型(xing)風險管(guan) 理進行(xing)(xing)全面(mian)規劃(hua)、計(ji)劃(hua)、管(guan)控、審計(ji)，建立(li)了(le)覆蓋全業(ye)務領(ling)域、全工作(zuo)流程、全參與角(jiao)色的(de)企(qi)業(ye)標準體(ti) 系(xi)；對不同級別的(de)模(mo)型(xing)建立(li)相(xiang)應的(de)安(an)全管(guan)理要(yao)求和(he)(he)(he)(he)管(guan)理措(cuo)施(shi)(shi)；對標準體(ti)系(xi)實施(shi)(shi)有(you)全面(mian)和(he)(he)(he)(he)完整(zheng)的(de)記錄，對 執行(xing)(xing)的(de)效(xiao)果有(you)評估(gu)和(he)(he)(he)(he)審計(ji)，對發現(xian)的(de)問題進行(xing)(xing)了(le)有(you)效(xiao)的(de)問題分析，并與績效(xiao)考(kao)核掛鉤。

附件：中國銀行業協會團體技術報告《人工智能模型風險管理框架》